		기 술 사 업 계 획 서

◈ 기술평가 신청기술
	기술․사업명칭	빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템 기술
	주요제품	익스퍼드 에셋 매니지먼트
	표준산업분류 (10차)	J58222 (응용 소프트웨어 개발 및 공급업)

기 업 체 명 :    이테크기술기업  (인)

기술 보유자 :    홍 길 동        (인)

주식회사 이테크기술기업

※ 앙식·표는 변경·삭제 불가(표 행 추가 가능, 해당 없을 시 공란 유지), 사진(이미지)·표 추가 가능

※ 본문 작성 시, ‘파란색 안내 문구’는 삭제하고 검정색 글씨로 내용을 작성하여 제출

Ⅰ. 기  업  현  황

1. 대표자 (CEO)

성 명		홍길동		생년월일		1976.03.01	입사년월	2020.01.01	H․P	010-1234-5678
주 소		전라남도 나주시 진흥길 9(빛가람동)							T E L	061-123-4567
학력및 주요경력	부 터		까 지		학교명 / 근무처			전공분야 / 최종직책
	2020.01		현재		이테크기술기업			핀테크분야 / 대표이사(CEO)
	2001.01		2019.12		파이낸스IT			금융SI분야 / 부사장
	1998.03		2004.02		한국대학교			경영학과 학사
보유 자격증 및 수상경력 등					국제공인재무분석사(CFA L2), 재무위험관리사

2. 최고기술경영자 (CTO)

(대표자가 2. 최고기술경영자(CTO)인 경우 아래 양식에 해당인의 성명만 기재)

성 명		홍길동		생년월일		1979.06.21	입사년월	2020.01.01	H․P	010-1234-5678
주 소		전라남도 나주시 진흥길 9(빛가람동)							T E L	061-123-4567
학력및 주요경력	부 터		까 지		학교명 / 근무처			전공분야 / 최종직책
	2020.01		현재		이테크기술기업			핀테크분야 / 최고기술책임자(CTO)
	2003.12		2019.12		파이낸스IT			금융SI분야 / 자본시장본부장
	1998.03		2004.02		한국대학교			컴퓨터공학과 학사
보유 자격증 및 수상경력 등					정보관리기술사

3. 연혁

연	월	연 혁 (설립,증자,대표자․상호․업종 변경, 공장신축, 이전 등)
2020	1	법인설립
2020	2	특허출원 「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」
2020	12	기업부설연구소 설립(연구소명: 핀테크연구소)
2021	2	특허등록 「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」
2022	1	금융자산 신호정보 특허 라이센스 및 제공시스템 판매
2022	1	벤처기업인증 획득
2022	2	GS인증(2급) 익스퍼드 에셋 매니지먼트

4. 기술개발 전담조직 및 인력현황

(참여연구원의 연구개발 내용 중심으로 작성, 예: 연구책임, 연구설계, 연구가공, 연구지원 등)

전담조직	□기업부설연구소 (산업기술진흥협회등록)				□기술개발전담부서 (산업기술진흥협회등록)		□기술개발연구실 (기업자체운용)
담당분야		직 위	성 명	연령	최종학교 및 전공	입사년월	보유자격증	해당 기술분야 근무년수
연구책임		수석	김서준	47	한국대학교 컴퓨터공학 박사	2020.01.01	정보관리 기술사	13
연구설계		책임	이지안	38	한국대학교 경영 재무전공 박사	2020.01.01	국제공인 재무분석사	4
연구가공		선임	박하준	36	한국대학교 통계학과 석사	2020.01.01	정보처리 기사	7
연구가공		선임	윤수연	32	한국대학교 컴퓨터공학 학사	2020.01.01	정보처리 기사	7
연구지원		주임	정하은	29	한국대학교 산업공학 학사	2020.01.01	정보처리 기사	4

5. 기술개발 실적(최근 3년 이내)                                            (단위:건)

기술상용화실적	1	수상실적	0
기술개발실적	1	인증실적	1
기술개량실적	0

구분	기술/제품 명	기간	관련 매출(백만원)	비고
기술상용화실적	익스퍼드 에셋 매니지먼트	2020.02-2022.01	1,000
기술개발실적	빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템	2019.01-2019.02	0

수상명	수상일	수상기관	비고

인증명	인증일	인증기관	비고
소프트웨어품질인증서	2022.02.02	소프트웨어기술기관	1급

6. 지식재산권 보유현황                                                    (단위:건)

특허	등록	1	실용신안	등록	0
	출원	0		출원	0
디자인 등록		0	프로그램 등록		0
상표권 등록		1	품종보호권 등록		0
기타		0

구분	출원/등록번호	출원/등록일자	기술명	비고
특허등록	10-2021-1234567	2021.02.16	빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템
상표권 등록	40-2021-1234567	2021.02.16	익스퍼드 에셋 매니지먼트

7. 기술개발용 연구기자재 및 생산시설 보유현황                          (단위:백만원)

(최근월말 현재(부득이한 경우 당기말 현재) 보유중인 주요 기계장치(서버 등의 H/W), 구축물(연구시설 등), 공기구(H/W의 수리장비 및 측정장비 등)을 관련 장부(표준재무체표 등)와 일치하도록 금액∙규모 등을 기준으로 주요 순으로 기재)

용도 (개발/운영)	시 설 및 연구기자재 명	수 량	장부가액	비고
개발	기업부설연구소 연구공간	1	30	(최근도입시설 및 리스시설 등 기재)
개발	개발 장비(서버) 시설	1	30
개발	연구개발용 서버	1	8
합 계		3	68

8. 주요거래처                                                                   (단위:백만원)

구분	상 호 (사업자등록번호)	연간거래액	전화번호	거래기간	구분	상 호 (사업자등록번호)	연간거래액	전화번호	거래 기간
	이테크투자자문	1,000	061-123-4567	1년		빅데이터금융	500	061-234-5678	2년
	(123-45-67890)					(234-56-78901)
매					매
	( - - )					( - - )
					입
출	( - - )					( - - )
					처
	( - - )					( - - )
처						계	500	약 1개업체
	( - - )					이시스템개발	200	061-354-6789	2년
					외	(345-67-89012)
	( - - )				주
					가	( - - )
	( - - )				공
	계	1,000	약 1개업체			( - - )
						계	200	약 1개업체

Ⅱ. 기 술 사 업 계 획

(기술평가 신청관련 생산 또는 개발 중인 기술)

1.기술사업 개요

(계획 기술(사업)이 2가지 이상인 경우 항목별 작성하고, 개발소요자금은 개발기간중 기투입된 자금과 향후 투입될 자금을 포함한 총 개발자금을 기재)

기술(사업)명	빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템 기술									개발 방법			□단독 □공동
개발(예정)기간	2020년 02월～2022년 01월			개발소요자금		100백만원		제품화여부				□여 □부
권 리 구 분	□특허권 □실용신안권 □의장등록 □프로그램저작권 □기타 ( )				제품화단계		□제품화 완료단계 □양산 준비단계 □판매 단계
권리상태	□출원 □등록
등록(출원)번호	10-2021-1234567
최종 권리권자	성명	이테크기술기업	주민(법인)등록번호		110111-1234567				관계		본인

2. 기술(제품)의 내용(작성할 내용이 많을 경우 별지로 추가 작성 가능)

(주요기술내용은 제품특성․핵심기술내용, 기술개발과정 및 대체․경쟁제품(상품 및 서비스)과의 차별성 기재하여야 하고, 도입 또는 개발희망기술은 향후 품질향상, 제품개발 등의 필요에 따라 개발이 필요한 기술에 대한 내용 기재)

주요기술내용

(제품의 특성 및 핵심기술, 기술개발내용 및 과정 등에 대한 내용 기재)

1. 기술진행정도

이테크기술기업은 2020년 1월 설립하고, 「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」 특허를 출원하여 현재 “익스퍼드 에셋 매니지먼트” 서비스를 상용화하여 시장에 진입하였음

주요기술연혁	2020년 1월 법인설립
	- 2020년 2월 특허출원 「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」
	2020년 12월 기업부설연구소 설립
	2021년 1월 특허등록 「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」
	- 2022년 1월 금융자산 신호정보 특허 라이센스 및 제공시스템 판매

2. 기술의 신뢰성

이테크기술기업은 소프트웨어기술기관으로부터 1건의 소프트웨어품질인증(GS인증 1급)을 외부인증 기술실적으로 보유하고 있고, 1건의 등록된 특허로부터 “익스퍼드 에셋 매니지먼트”의 서비스 공급과 연계되어 라이센스 수입이 발생하고 있음

3. 기술자립도

이테크기술기업은 금융데이터는 외부기관으로부터 구매하지만, 부설연구소의 연구원들이 자체적으로 웹크롤링을 통해 보유하고 있는 비금융 빅데이터와 자체개발 AI엔진을 이용하여 신호정보개발을 하였음

자체개발 신호정보를 이용하여 개발된 소프트웨어는 국내 공인인증(2022. GS인증)을 받아 현재 상용화를 시작하였고, 소프트웨어 라이센스 수입이 발생하고 있음

주요기술내용
(제품의 특성 및 핵심기술, 기술개발내용 및 과정 등에 대한 내용 기재) 4. 기술의 확장성 이테크기술기업이 개발한 신호정보를 제공하는 소프트웨어는 해외시장으로 서비스를 확장하기 위헤 해외 금융기관과 P.O.C.를 진행하고 있으며, 원천기술로 보유하고 있는 웹크롤링, 자연어처리 기술, AI 기술은 가상자산 신호정보를 개발하는데 이용할 수 있기에 기술의 활용에 대한 확장성을 보유하고 있음 5. 기술의 모방난이도 이테크기술기업이 보유하고 있는 특허를 통해 기술이 배타적으로 보호되고 있으며, 당사는 해당 기술을 개발하기 위하여 2년간 총 10억원의 비용이 발생하였기에 기술을 모방을 위해서는 동일 수준이상의 비용이 필요할 것으로 예상됨 AI기술과 크롤링을 이용한 금융자산 신호정보를 개발은 상용화 사례가 없었으며, 기술확보에 초기 단계임으로 시장진입자가 발생하여 따라오기 위한 시간과 노력이 필요함으로 1~2년간은 기술격차를 유지할 수 있을 것으로 예상함
도입 또는 개발희망기술명		빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템 기술
	기술개요요약(5줄 내외)			개발목적	개 발 방 법	수요예정시기
	웹크롤링을 이용하여 수집한 비금융 빅데이터를 사용하여 금융자산의 신호정보를 AI기술을 통해 개발하고, 시호정보를 금융사에 제공함으로서 금융사의 금융자산거래에 유의미한 정보제공을 하는 소프트웨어, 시스템을 공급 및 구축하는 기술을 보유하고 있음			□원가절감 □품질향상 □신제품개발	□자체개발 □공동개발(타기업 □, 대학 □, 연구소 □) □기술이전(매수) □기업인수합병	□즉시 □6개월이내 □1년 이내 □1년 이후

시장상황
연도별		전전년도		전년도	신청년도(예상)	유사한 사업을 영위하는 상장기업명
시장	국내	0백만원		1,000백만원	2,000백만원	비테크기술기업
규모	해외	0백만원		0백만원	1,000백만원	디테크기술기업
(경쟁심화, 시장안정성, 주요수요처, 유사 제품 및 경쟁업체 현황 등에 대한 정보를 관련근거 및 출처를 표기하여 작성) 1. 주력기술 제품 시장 금융자산 신호정보 특허 라이센스 및 제공시스템 판매를 통해 정보이용자들에게 금융자산에 대한 신호정보 및 이테크기술기업이 보유하고 있는 기타정보를 제공하는 서비스를 지속적으로 증대시키므로써 데이터 분석 서비스를 제공하여 성장하고자 하며, 당사가 보유하고 있는 금융자산에 활용할 수 있는 비금융분야의 정보처리능력이 강점임

시장상황
(경쟁심화, 시장안정성, 주요수요처, 유사 제품 및 경쟁업체 현황 등에 대한 정보를 관련근거 및 출처를 표기하여 작성) 1. 주력기술 제품 시장 웰스테크는 효율적인 비용으로 투자 프로세스를 통해 자산을 관리하는 핀테크 기술을 의미하며, 최근 자산관리의 성장과 함께 IT기반 기술을 활용한 웰스테크 산업이 빠르게 성장하고 있음 Statista의 시장자료에 따르면, 대표적인 웰스테크 분야인 로보어드바이저를 이용하여 관리되는 자산의 규모는 2021년 1조 4,276억 달러 규모에서 2026년에는 2조 8,421억 달러 규모까지 증가할 것으로 전망하고 있음. 미국의 온라인 증권사 찰스슈왑의 분석에 따르면 2025년까지 미국인의 약 60%가 웰스테크를 통해 자산관리를 받을 것으로 전망하고 있음 로보어드바이저 서비스는 미국, 유럽 금융회사들을 중심으로 확대되고 있으며, 국내에서는 2019년에 금융위원회가 ‘로보어드바이저 활성화를 위한 제도 개선’을 발표하며 규제 환경의 개선이 진행 중임 Allied Market Research에 따르면, 세계 로보어드바이저의 시장규모는 2019년 이후 연평균 33.2% 증가할 것으로 전망되며, 아시아태평양 로보어드바이저의 시장규모는 2019년 이후 연평균 36.4% 증가할 것으로 전망됨 2. 기술제품 사업화 한국은행에서 발표한 ‘2020년 기업경영분석(2021.10)’ 자료에 따르면, 최근 3년간 동업종(J582 소프트웨어 개발 및 공급업)의 매출액 증가율 평균은 10.11%(2018년: 9.11%, 2019년: 10.27%, 2020년: 10.96)이나, 이테크기술기업은 영업년도가 3년이되지 않아 3년 평균 매출액 증가율을 구할 수 없으며, 작년 처음 매출이 발생하여, 매출성장율을 제시할 수 없음 벤처투자, 창업투자 등으로부터 Series A를 위한 실사평가를 받고 있는 중이며, 매출로 발생한 현금이 10억원이고, 연구개발비로 1년간 집행되는 돈이 10억원임로 지속적인 기술개발을 위해서는 투자자금을 통해 제품의 고도화를 진행해야 함 주요 판매처는 1곳이며, 매출비중은 100%이기에 지속적인 매출처 확대를 위해 영업조직을 확대 편성할 계획을 수립하여 전략로드맵에 반영하였고, 당년 KPI를 설정하여 추진 중에 있음 주요 판매처 1곳은 대기업으로 5년간 라이센스 계약을 통해 지속적인 매출이 발생하기에 매출 안정성을 확보하고 있음 3. 기술제품 시장경쟁력 이테크기술기업은 웰스테크 산업분야의 증대와 빅데이터, AI기술 활용 강화에 따라 핀테크산업이 발전하는 최신트렌드에 부합하여, 기술동향을 분석하여 ‘익스퍼드 에셋 매니지먼트’ 서비스를 개발하고 현재 시장에 상용화하여 매출을 발생시키고 있음 로드어드바이저 시장이 성장함에 따라 금융자산의 신호정보 분석의 부가가치가 증대될 것으로 예상되며, 기술발전 및 데이터의 증대에 따라 다양한 신호정보가 발생하여 정보이용자에게 더 적합하고 유용한 기술발전이 지속되도록 기술발전 전략을 구축하였기에 경쟁서비스의 출현에 대응이 가능하며, 이용자의 편의성(UX, UI) 개선을 통해 진입장벽을 구축할 계획임

기술(품질) 및 기술경쟁력

(국내 경쟁사 제품 및 국외 경쟁사 제품과의 품질, 기술, 가격 비교, 주력 기술과의 차별성 등)

1. 기술의 경쟁우위

이테크기술기업의 신호효과는 금융정보뿐 아니라 비금융정보를 추가로 이용한 AI엔진으로 산출된 정보로서 신호 유의성이 86%로 측정되어 금융거래자에게 타지표와 차별성 있는 정보를 제공함

소프트웨어품질인증(GS인증 1급)을 소프트웨어기술기관로부터 받아 소프트웨어 및 시스템을 상용화 하여 판매하고 있으며, 벤처기업으로 2022년 1월 인정받았음

「빅데이터를 이용한 금융자산 신호정보 개발 및 제공시스템」 특허권을 등록하여 지적재산권을 관리하고 있으며, 지적재산권 관리를 위한 내규지침을 수립하여 지속적인 지식재산 관리를 수행할 수 있는 시스템을 확보하고 있음

2. 연구개발활동

당사는 기준년도(2021년) 매출액 대비 연구개발투자비율이 100%이고, 업종평균 4.15%를 상회하여 활발한 연구활동을 하고 있으며, 연구활동을 기록하고 관리하는 연구활동관리시스템을 구축하고 연구 기록물을 지적재산관리방침에 따라 관리하고 있음

솔루션 고도화전략을 마련하였고, 연구개발 투자전략을 이행하기 위하여 VC의 실사를 준비중에 있음

박사 2명, 석사 1명, 학사 2명으로 구성된 기업부설연구소를 1년간 운영하고 있으며, 상시종업원(16) 기준 31.3%의 연구원 수를 보유하여 소프트웨어 적정 보유수준인 30%을 초과함

보유학위	보유경력별 연구원 수(단위: 4명)					합계
박 사	3년 이상	3년 미만				2
(명)	2
석 사	9년 이상	6년 이상	3년 이상	3년 미만		1
(명)		1
학 사	12년 이상	9년 이상	6년 이상	3년 이상	3년 미만	2
(명)			1	1
전문학사	15년 이상	12년 이상	9넌 이상	6년 이상	3년 이상
(명)
합 계	2	1	1	1

3. 기술인력의 수준

경영진은 ICT기업에서 금융기관을 대상으로 비즈니스를 해왔으며, 금융산업과 ICT기술분야에 대한 이해도가 있으며, 이를 바탕으로 기술경영 중장기 로드맵과 기술확보를 위한 세부과제들을 이행하기 위한 전략을 수립하여 추진 중임

CTO는 PM으로서 다수의 금융사 자본시장분야의 시스템 구축사업 경험을 보유하고 있고, 핀테크 기술트렌드에 대한 저서를 3권 출반한 바 있음

기술인력 유출을 방지하기 위하여 설립 이후부터 주식매수선택권(스톡옵션)제도와 성과보상제도를 유지하고 있으며, IPO시 별도의 추가적인 보상방안(우리사주조합 구성, 스톡옵션 추가부여, 평가/근속에 따른 특별 인센티브 및 IPO성공보수 등)을 계획하였음

기술(품질) 및 기술경쟁력
(국내 경쟁사 제품 및 국외 경쟁사 제품과의 품질, 기술, 가격 비교, 주력 기술과의 차별성 등) 3. 기술인력의 수준 경영진 2명(CEO, CTO)는 각 48%, 12%의 지분을 보유하고 있으며, 전임제(40시간 근무)로 겸업금지조항이 근로계약서에 명시되어 있음 이테크기술기업은 자본시장 금융상품 핀테크를 위해 AI기술을 확보하기 위한 컴퓨터 공학박사를 보유하고 있으며, 금융자산의 신호효과개발을 위한 경영학 재무전공 박사를 보유하여 기술과 금융 모두를 충족하는 금융기술에 대한 기업부설연구소를 확보하여 총 연구소장을 포함한 총 5명의 연구원이 기술개발에 힘쓰고 있음 기술연구개발을 위한 조직도 및 업무역할분장표를 통해 연구원의 업무 전담과 역할분담을 통한 팀워크가 가능하여 연구생산성 및 품질향상에 기여하고 있음 기술협력을 위하여 ㈜핀테크기술혁신 등 4개사와 MOU를 맺고 있으며, ㈜기술발전소와 상호지분출자를 통한 협력관계를 형성하고 있음
생산추진계획
(개발완료 및 제품화시기, 설비도입, 양산착수, 판매 등의 계획) 제품고도화 계획 전략수립계획 및 기술개발로드맵에 따라 2024년 ‘익스퍼드 에셋 매니지먼트’의 API 개발을 통해 금융자산 통합 데이터 플랫폼으로 확장하고, B2C 사업으로 확장하기 위한 웹, 어플리케이션 개발을 통해 이용자의 편의성을 고려한 UX, UI고도화 개발과 증권사의 OpenAPI를 활용한 트레이딩 연결서비스를 구축함으로써 사업확장 및 판매제품의 서비스 구성 다양화를 계획하고 있습니다. 설비도입 계획 서비스 확장에 맞추어 2023년 빅데이터 분석처리를 위한 NoSQL DB구축 및 빅데이터 분산 처리가 가능한 하둡서버 등을 추가 구축하기 위해 7개의 서버를 구매할 계획임

3. 인력확보계획                                                     (단위:명)

(당해기업에 계속하여 고용되어 있는 근로자로 대표자․이사, 감사 및 3개월이내 기간을 정하여 고용되어 있는 근로자, 일용근로자 제외)

구 분	현재인원 (신청일현재)	추가 소요인원		확보방안
		2022년도	2023년도
연구개발직	5	1	1	전문연구요원 병역특례제도 지원
사무․영업직	3	1	1	인터넷공고를 통한 공개모집
생산․일용직	8	2	3	헤더헌터를 통한 인력수급
계	15	4	5

4. 판매계획 및 전략                                                    (단위:백만원)

(향후 3개년간의 당해 기술사업 관련 매출과 그 외 기타 매출을 상품(제품)별로 나누어 기재 및 판매년도별로 내수 및 수출로 구분하여 표시)

판매계획	제 품 명 (상 품 명)			전 년 도 실 적		2022 년도			2023 년도			2024 년도
						내 수		수 출	내 수		수 출	내 수		수 출
	당해기술 사업관련	익스퍼드 에셋 매니지먼트		1,000		2,000		0	5,000		1,000	10,000		3,000
	기 타
	계			1,000		2,000		0	5,000		1,000	10,000		3,000
판매전략	(판매계획달성을 위한 판매처 확보방법, 제품명, 수량, 가격 등을 기재하여 판매계획과 일치하도록 전략을 기재하고, 구첵적인 수주계약이 있는 경우에는 계약서 내용을 기초로 작성) 국내 판매처 확보 전략 POC를 완료하고 ‘익스퍼드 에셋 매니지먼트’ 솔루션이 포함된 시스템 구축사업에 대한 기술협상이 진행중인 사업이 1건 있으며, 2개 금융기관과 POC를 진행 중에 있음 금년내 스타트업 지원프로그램 2건을 통해 추가사업개발을 진행할 계획임 해외 판매처 확보전략 국내 금융사의 해외소재 자회사에 납품을 통한 수출계획이 진행중에 있음
마케팅	전담팀(조직)보유여부		유		전담팀(조직)명		마케팅팀			전담인력수			2